中国供应商背景调查

为什么背景调查物超所值

跨境贸易里最贵的错误，就是把定金打给了错的主体。钱一旦离开你的账户，能不能追回，就看对方是谁、有没有偿付能力、人在哪里。付款前做一次背景调查，不过是一趟失败货运的零头花费，却回答了这笔交易最重要的问题：这家公司是真的吗？真的就是我要签约的那家吗？

按中国法律，合同约束的是注册登记的那家公司，而不是 WhatsApp 上跟你聊天的业务员。如果跟你谈了半天"丽萨"，合同上盖的却是另一家公司，定金还打进了个人账户——那你的纠纷对象，很可能是个名下没有资产的人。背景调查堵的正是这个缺口。

我们核查什么

1. 公司注册与经营状态

• 对照中国官方企业登记系统（国家企业信用信息公示系统）以及持牌商业数据库核验注册信息。
• 法定名称、统一社会信用代码，以及登记主体是否与合同和发票上的公司一致。
• 成立日期、经营范围、登记状态（存续/经营异常/注销）。

2. 资本与股东——会计视角

• 注册资本与实际缴纳资本。自2013年公司法改革以来，注册资本可以认缴而不实缴。一家号称注册资本上千万的公司，实际可能一分没缴。我们会在公开披露范围内核查实缴情况。
• 一人公司风险。如果公司只有一名股东，法律推定股东财产与公司财产不独立——除非该股东能证明财产分离，否则他须对公司债务承担连带责任（《中华人民共和国公司法》（2023年修订）第二十三条第三款）。对债权人来说这通常是好消息：等于多了一个可以追偿的对象。
• 股权结构与实际控制人——谁真正拥有并控制该实体。

3. 涉诉、执行与信用记录

• 未决或既往诉讼，以及更要紧的——执行案件（打了败仗还不付钱的公司，是最直白的警示）。
• 被列为被执行人、被限制高消费，或被列入失信被执行人名单。
• 行政处罚、经营异常名录、吊销许可证。

4. 付款与身份警示信号

• 收款方是否与注册公司名称一致？定金汇入与合同相对方不符的个人账户或离岸账户，是最明确的欺诈信号之一。
• 营业执照、合同、发票和银行账户是否指向同一主体？对不上、又没有合理解释的，一票否决。
• 联系与地址核查：注册地址是不是真的，所谓"工厂"对不对得上？

你得到什么

• 一份书面英文尽调报告（不用你啃中文资料）。
• 一份警示信号清单，每一条都用通俗语言说明它意味着什么。
• 明确的建议：可合作 / 谨慎推进 / 不要付款——以及被标注时，付款前应要求供应商纠正什么。

流程

1. 发送供应商资料——公司名称（中英文皆有更佳）、任何注册号、合同、名片或网站。
2. 我们开展核查——登记系统、商业数据库、涉诉记录，以及上述身份/付款交叉核验。
3. 英文报告交付——通常3–5个工作日内。
4. 跟进答疑——交付后有一段问答期，报告里任何想深挖的问题都可以继续问。

常见问题

你们提供实地核查吗？

可以按需安排或建议实地走访——包括在车间里该拍什么、该问什么。对多数买家来说，书面核查加一份有针对性的走访清单，已经够用。

如果供应商拒绝提供注册信息呢？

拒绝本身就是答案。按中国规定，营业执照要挂在经营场所，注册信息也是公开的——不肯让你核实的供应商，本身就在告诉你一些事。

你们能核查香港的空壳公司吗？

香港的注册信息可以查，但更关键的是查清香港主体和内地经营之间的联系——货在哪生产、人在哪、钱流向哪。资产通常在内地这一头。